股票连续跌我要死了？散户靠这招避开亏损陷阱

<股票怎么玩>股票连续跌我要死了？散户靠这招避开亏损陷阱

{"":"","":1493.5,"":"","":1,"Extra":{"":"咱们今天跟大家聊一个大家都非常关心的话题，就是散户到底是怎么在A股市场里面通过一些，标准化的交易纪律。嗯，去规避掉大部分的亏损陷阱。没错，这个话题真的很重要，那我们就直接开始吧。咱们先来说说A股这个八亏一平一赚的格局，现在到底散户的亏损比例有多高？根据这个最新的，到二零二六年上半年的，中证协联合了一些头部券商，然后做的一个百万账户的抽样统计。嗯股票连续跌我要死了，其实现在这个格局已经变成了八亏一平一赚。就是全市场活跃的散户账户有百分之七十九到八十二的账户都是亏损的。哦，只有百分之十九到二十一的账户是在这一年里面是账面是盈利的。哎呀，这个亏损比例真的挺高的，那就是说，能够持续稳定赚钱的散户是不是就更少了？对如果说你要剔除掉那些，短期靠运气浮盈的，真正能够连续几年都稳定盈利的普通散户其实不到百分之九。嗯，就相当于你，你身边十个人炒股可能只有不到一个人是长期赚钱的。那这个主流散户的这个亏损情况，就是说资金量在一万到十万的这些散户，他们到底亏的有多惨？其实这个分层数据特别扎心就是，账户资金在一万到十万的这个群体。他的亏损率是百分之九十八点七。哦，然后人均年内浮亏是两万一千块钱。有一半的人本金亏掉了百分之二十五以上，嗯，就是很多人可能他的这个辛辛苦苦攒的钱。就是在一次一次的追涨和扛单和全仓操作当中就慢慢的缩水了。确实挺残酷的，那接下来我们要说的这个内容呢，就是九组数字交易体系它的这个起源。以及它到底有多么的重要，嗯，我们就先来说说，这个体系到底是怎么诞生的，它背后是不是有什么故事？有一个非常典型的例子就是，在一五年股灾的时候，作者有一个朋友老孙。哦，他本来是做实体建材生意的，然后一四年年底的时候拿了两百万进了股市，正好赶上了那一波大牛市。嗯，半年的时间他的账户就翻了三倍，差不多六百万，然后他就开始想要去买别墅啊什么之类的，完全没有意识到风险。哎呀，这种从高峰到低谷的转折，确实挺让人唏嘘的。没错，就股灾来了之后，他这六百万，就三个星期的时间就几乎亏光了本金。嗯，然后有一次深夜酒局，他就非常的崩溃。作者当时没有说去评价他的操作，就只是在一个餐巾纸上写了这九组数字。一零、二零、三零、四五、五零、六零、七零、八零、九零。并且跟他说你如果能够把这九组数字当做你的交易底线的话你就不会亏成这样。嗯，然后他就真的把这个餐巾纸珍藏了八年，并且这八年严格按照这九组数字去做交易，然后慢慢的又从0做到了百万以上的资产，所以他就说这九组数字比任何的技术分析都重要。他说这是我的救命准则。听起来这组数字确实很神奇啊，那为什么那么多散户，明知道要在市场里面长期的待下去但是最后还是逃不掉亏损的这个结局呢？其实现在很多股民他都打算长期在市场里面拼杀，有的人甚至计划好了三年五年都要在市场里面。但是绝大部分的人他其实是没有一个标准化的交易纪律的。嗯，他很多都是靠自己的感觉，听个消息或者说今天心情好就买了，或者说今天心情不好就卖了，他没有一个铁律去约束他的操作，所以时间一长的话他就很难避开这个市场的陷阱。是的，看来就是说，这个标准化的纪律还是很重要的啊。作者这九组数字其实就是针对现在二零二六年这种存量博弈，然后板块轮动特别快的这种行情。他把这个底层的交易逻辑全部都拆解出来了。嗯，你只要把这九条落地了，你基本上可以避开散户百分之九十的亏损陷阱。下面咱们就来详细的说一下，这九组数字的交易体系到底每一条是怎么回事，首先第一个数字十，为什么要设一个百分之十的这个单笔交易止损线？数字十其实就是一个，作者给自己定的一个铁律就是，不管你这个公司有多好，不管这个行业未来有多牛，也不管外面吹的什么利好的消息。嗯，只要你这个股票的浮亏达到了百分之十。你必须无条件的全部卖出，没有任何理由可讲，也不允许你说我再等等看，或者说我再补仓拉低成本。但是很多散户他觉得我就亏这么一点点我就割肉好像有点舍不得，那这种想法会带来什么后果呢？这种想法很常见但是他没有考虑到这个回本的难度是成倍增加的，比如说你有一百万亏了百分之十，你就还剩九十万。你要涨百分之十一才能回本，这个其实还挺容易的。嗯，但如果你亏了百分之二十，你就只剩下八十万了，你要涨百分之二十五才能回本。如果你亏了百分之三十，你要涨百分之四十三才能回本。要是你亏了百分之五十，你就得翻倍才能回本。哦，这就很难了，所以百分之十其实是你保持主动的一个关键的分水岭。那这个止损的纪律在实际操作当中到底有多重要？有没有什么真实的例子可以说明这一点？一五年的时候，就是股灾刚刚开始的时候，其实那个时候老孙他的股票已经跌了百分之八了股票连续跌我要死了？散户靠这招避开亏损陷阱，他没有卖。然后到百分之十的时候他还是抱着侥幸心理。说再等等可能会反弹，嗯。然后就越陷越深，到百分之二十的时候他就已经不忍直视了，就干脆就不看了，最后一直亏到几乎把本金亏光。哎，那如果他当时严格的执行了这个百分之十止损，是不是他这个损失就可以控制住？对呀，其实这个百分之十止损是适合现在的，二零二六年的所有的板块的。不管你是这种，AI算力，半导体这种波动大的。还是说这种消费，高股息的这种蓝筹股，嗯，只要你跌了百分之十你就必须走。因为像这种高位的科技股，他可能一天就波动百分之五，六。那他两天就可能把你这个止损线就打掉了，你不严格执行的话你就很容易，亏的更多。明白了，那接下来咱们要聊的这个数字二十，就是短期趋势的生命线。嗯，为什么这个二十日均线会成为，大家判断这个短期趋势的一个重要的依据呢？其实这个数字二十，就是大家公认的一个短期趋势的指标。它代表的是过去二十天所有入场的投资者的一个平均的成本。对，那如果说这个股价能够一直站在二十日均线上方，而且这个均线是朝上的。那就说明，短期内做多的力量是很强的，嗯，这个时候你就可以安心的去持有你的底仓。那是不是说，股价一旦跌破了这个二十日线，就意味着短期的走势就变弱了？没错，作者的规则是很明确的就是，如果说某一天收盘价，跌破了二十日线，你就先减掉一半的仓位。哦，来规避一下可能的调整。如果说连续两天都收盘在二十日线下面，那你就要全部清仓，暂时先观望，因为这是很明显的，短期的资金的情绪开始转空了。能不能举个实际的例子，这个二十日均线在这种大调整的时候，到底是怎么帮我们去规避风险的？可以，就拿二零年的白酒板块的那次深度调整来说。当时就是，白酒的龙头股，集体放量跌破了二十日均线。嗯，那作者就当天立刻先减半仓，然后第二天确认了这个支撑无效，就全部清仓了。然后后面这个调整持续了两个月，很多白酒股都跌了百分之二十以上。那后来是怎么把握这个重新进场的时机呢？就是等到这个股价，后来又重新站上了二十日均线。作者才又开始分批的去布局，那这个时候整体的持仓成本就比之前要低了百分之十五。嗯，像二零二六年这种板块轮动这么快的行情，你用二十日均线来做这种波段操作是非常有效的，你可以很及时的去避开这种阶段性的大跌，也不会说，死扛着一只走弱的股票。好，然后咱们来说说数字三十，为什么作者会特别强调，单只个股的仓位，不能超过三成呢？数字三十其实就是作者给每一只股票设的一个天花板。就不管你有多看好，你觉得你这个公司的故事有多完美，或者说你觉得这个行业有多火。嗯，你这一只股票最多最多只能占你全部资金的百分之三十。这样做的话，最大的好处是什么呢？好处就是你可以有效的防止黑天鹅，比如说一九年的时候，作者做那个5G概念股。当时所有的消息面都是好的，但是作者还是只拿了三成仓位去做。嗯股票连续跌我要死了，结果后面突然就出了一个监管问询函，然后那个股价就连续跌了百分之十五。那如果是满仓的话你就很伤，但因为作者只放了三成仓位，所以整个账户就只回撒了百分之四点五。对，几乎不影响心态，你后面还可以很从容的去调整你的策略。那咱们平时说的这个仓位管理，到底能给我们带来一个什么样的心态上的稳定，或者说，操作上的稳定呢？其实很多散户他要么就是把自己的资金撒成几十只股票，每一只涨了对他整体账户也没什么用。要么就是他特别看好某一只股票，他就全仓杀进去。嗯，那这样子的话，一旦遇到一个什么黑天鹅或者说遇到一个板块调整，你连补仓和自救的机会都没有。确实是这样，仓位太重的话稍微一个波动就容易慌了神。比如说你是三成仓位，那这个股票就算跌百分之二十，你整个账户也就跌百分之六，你还可以很冷静的去处理。但是你如果是满仓的话，你这个股票跌百分之二十，你账户直接就少了五分之一。嗯，你很容易就，在低位割肉或者说你去盲目补仓，然后一步错步步错。所以作者的建议是，你单票上限三成。然后所有的，你看好的主线的股票加起来不超过七成。剩下的三成，永远都是现金。这样的话，你就可以，灵活的应对这种市场的变化，你永远都有主动权。说的很有道理，那咱们再来说说这个数字四十五，这个数字为什么会成为，交易盈利的一个核心的胜率的门槛呢？很多散户他都觉得说我要稳定的赚钱我必须要做到很高的胜率，比如说我十次交易我要对七八次。嗯，但其实这个想法是完全错误的，作者用自己的实际经验告诉你，其实你一年只要保持百分之四十五左右的胜率。你就可以实现你的账户，长期是稳步增长的。这么说的话，大家平时追求的那种高胜率，其实反而可能是一个陷阱？没错没错，因为你太追求这个胜率了，你就会一点点小赚你就跑了。然后你一旦亏了之后你又死扛。嗯，那你很有可能就是，赚了很多次小钱。然后最后一次大的亏损就把你前面全部都吃掉了，这个其实是一个，散户很常见的一个死循环。那有没有真实的这种数据可以说明，这个盈亏比到底有多重要？有啊，作者在一零年的时候，他全年的交易胜率只有百分之三十八。嗯，但是他最后账户的收益率是百分之四十五。为什么呢，因为他有两笔交易。一笔是赚了百分之六十，一笔是赚了百分之八十。然后他这两笔大赚的就把他前面很多小的亏损都覆盖掉了。所以说这个关键还是要让，盈利的时候尽量的多赚，然后亏损的时候尽量的少亏是吗？这个就是长期盈利的核心秘密。就是你的盈亏比要拉开，你胜率哪怕就是在百分之四十到四十五之间。但是你只要保证你平均每一笔赚的是百分之二十。然后你亏的时候你严格的控制在百分之十以内。嗯，那你这个账户就是会像滚雪球一样的越滚越大。然后另外一个就是，你要学会去接受亏损，每一次你执行了止损。其实都是帮你节省了资金和心态。这样你后面遇到大行情的时候你才能拿得住。那咱们再来说说数字五十股票连续跌我要死了？散户靠这招避开亏损陷阱，很多股民他都觉得说，哎我这个股票从高点跌下来一半了，那我这个时候去抄底是不是很安全？这是大家很常见的一个误区就是觉得说，这个股票腰斩了。就觉得很便宜了，就想大举买入。但其实你没有意识到的是，他跌了百分之五十之后他还有可能再跌百分之五十。嗯，就比如说，这个股票从一百块跌到五十，你觉得哎呀我抄到底了，其实他还有可能从五十再跌到二十五。那你想想你这个时候抄底你一下子就亏了百分之七十五。你这个时候就真的是，好几年都解不了套。那你说有没有那种，一五年股灾的时候或者说，二零二六年这种科技股大跌的时候，因为盲目抄底，然后导致深度套牢的这种例子？非常多，就一五年股灾的时候，很多创业板的股票就是一下子跌了百分之四五十。然后很多人就觉得哎呀到底了。就拼命的去抄底，结果后面那些股票有的最大跌幅甚至超过百分之七十。嗯，就你很多人根本就扛不住，要么就是弹尽粮绝没有钱补仓了，要么就是你心态崩了，你在低位就割肉了。所以说抄底真的不能只看跌了多少，那到底应该怎么去抄底才比较安全呢？其实作者给的那个规则就是说，你哪怕这个股票从高位跌了百分之五十。你都不要急着去买，你要把它放到你的自选股里面去。嗯，然后你去观察他有没有出现这三个底部信号。第一个就是他要在底部放巨量，就是有大量的新的资金进来抄底了。第二个就是他的K线要出现，比如说像锤子线，或者启明星这种明显的底部反转的形态。嗯，第三个就是他的股价要重新的站回六十日线。就是他的中长期的趋势开始走好。你要这三个条件都满足了，你才可以去分批的低吸。明白了，那数字六十，这个六十日均线为什么会被称为，中长期牛熊的分界线呢？因为六十日均线它其实代表的是过去六十个交易日，所有的投资者的平均成本。嗯，那如果说大盘或者说个股是在六十日均线上方运行的，那说明这半年内进来的人总体都是赚钱的。那这个市场就是一个多头市场。如果说你是在六十日线下方的，那大家基本上都是被套的，那这个市场就是一个空头市场。那是不是说，只要指数或者说个股跌破了六十日线，就要特别小心了？是的，作者的这个规则就是，只要大盘指数在六十日线下面，那你的总仓位就不能超过三成。就你宁可踏空你也不要去冒险。嗯，那如果说这个个股也是，长期在六十日线下面的，你就根本不要去碰它。哪怕他短期有反弹股票连续跌我要死了？散户靠这招避开亏损陷阱，你也不要去碰它。因为他很有可能就是一个下跌的中继。能不能举个例子，这个六十日线在大熊市的时候是怎么帮我们去规避风险的？比如说一八年的大熊市。上证指数从三千五百点一路跌到二千四百点。几乎全年大部分时间都是在六十日线下方运行的。嗯，那作者其实大部分时间都是空仓或者轻仓的。他只有两个月的时间是仓位超过五成的，所以他那一年到年底就只亏了百分之三。但是他身边的散户朋友，大家都是普遍亏了百分之三十到五十。所以说，这个严格的按照六十日线去控制仓位，其实是可以帮我们，躲过这种大的风险的。你能不能赚钱其实不是说你选股有多厉害，而是你能不能顺势而为。就六十日线就是你的一个，最简单的趋势的开关。嗯，线上你就积极做多，线下你就休息观望。那你就不会去犯这种散户最容易犯的错误，就是逆势死扛。那我想问问数字七十，这个数字背后揭示了A股的一个什么样的行情规律呢？数字七十其实就告诉我们一个很残酷的现实就是，A股其实一年三百多个交易日。真正有明确的上涨趋势，能让大家赚钱的日子其实加起来可能就只有三个月。哦，那剩下的七个月都是在震荡或者阴跌。那你这个时候最好的策略其实就是空仓。你就不要去乱动。这么说的话，大家天天在市场里杀进杀出，是不是反而更容易亏呢？对啊，因为你频繁的买卖，你不光是要交很多的佣金，印花税。而且你在这种震荡市里面你很难抓到真正的机会。你大部分的时间都是在，损耗你的本金。嗯，那数据显示就是，散户在这种震荡市里面。一年下来，他的这些交易成本平均要吃掉他百分之十二的本金。那这个空仓，在A股这种行情下面，到底有多重要呢？作者现在就是每年有超过三分之一的时间都是空仓的。就他会等到市场真的是调整充分了，然后他再去，用他的现金去抄底。嗯，那大部分散户就是在这种调整的过程当中不断的被套不断的亏损。所以这就是为什么，长期下来大家的收益会拉开这么大的差距。所以说大家要转变一个观念就是，空仓其实不是说我什么都不干，而是我在等待一个最好的时机。没错没错，空仓其实是一种最高级的策略。就是你在空仓的时候你要去研究行业，研究个股，研究政策。你要为下一次的大机会做好充分的准备。嗯，你只有这样你才能够在，真正的行情来了的时候，去抓住那些大的利润。好的，那接下来咱们要聊的就是这个数字八十，这个数字和二八定律在投资里面到底有什么样的指导意义？其实资本市场里面有一个非常经典的二八定律，就是你百分之八十的利润，都是来自于你百分之二十的交易。嗯，那剩下的百分之八十的交易，不仅不怎么赚钱，还会让你花很多的时间和手续费，甚至还可能亏一些钱。那这个在实际的操作当中，会有多大的差别呢？作者一三年的时候，他把他全年所有的一百三十七笔交易都复盘了一遍。他发现如果他只做那三笔，盈利最大的核心波段。他的账户收益率可以达到百分之四十五。但是他把剩下的一百三十四笔交易都做了之后，他的收益率就只有百分之十一了。嗯，所以说你很多的这种短线的机会，其实都是陷阱。你会消耗你的本金，消耗你的精力。所以说，咱们平时要怎么去抓住这百分之二十的核心行情，而不至于被那些，琐碎的机会给迷惑了呢？作者的做法就是他给自己定了一个非常严格的纪律，就是每年他就只去捕捉三到五个。经过他非常严密的逻辑推理的这种核心的主线的波段。嗯，他就会耐心的去等待，等到这个趋势走出来之后，他依托着均线去长期的持有，然后把这个主升浪吃完。那其他的时间，他哪怕看起来有机会他都不会去碰。他就彻底的放弃这些小的波动。这样的话，就要求我们要能够克制住自己想要去频繁操作的冲动。就是你要主动的去放弃这百分之八十的这种，不太确定的机会。然后把你的资金和精力都集中在这百分之二十的大行情上面。嗯，这才是散户，想要实现稳定复利的，最核心的能力。你看似你少赚了很多机会，但其实你是避免了很多不必要的亏损。没错，那最后这个数字九十，为什么会有百分之九十的散户，都没有办法真正的执行这些交易纪律呢？其实这背后最根本的原因就是，这些纪律全部都是反人性的。比如说，你要在亏百分之十的时候果断止损。那大部分的人他都不愿意承认自己错了，他总觉得我再等等可能就会反弹了。嗯，那再比如说，要你跌破二十日线，六十日线你就要离场。那很多人就偏偏要在这个时候去抄底，他觉得他可以买在最低点。所以说，真正能够长期赚钱的人，他和普通人的区别就在于自律吗？完全是这样，就是这个A股市场永远都是八亏一平一赚。那这百分之一十的人能够长期赚钱，不是说他们比别人聪明多少。而是他们能够，始终如一的去执行自己的交易计划。嗯，他们可以，克制自己的贪婪和恐惧。那这个九组数字它其实只是一个表象。真正决定你盈亏的，是你每一次股票连续跌我要死了，都能够不打折扣的去执行。是的，那咱们具体要怎么把这九组数字的交易体系，真正的融入到我们日常的操作当中呢？其实就像作者的那个朋友老孙一样，他就是把这九组数字，时刻的放在自己的眼前。嗯，然后他每一次下单之前，他都会问自己九个问题，比如说，我有没有设好百分之十的止损？比如说，这个二十日线的趋势是不是还在？比如说，我这只股票有没有超过三成？嗯，就他把这九个问题都过一遍之后，他大部分的这种冲动的，情绪化的交易就都可以避免了。也就是说，你不光是要记住这些数字，你是要在每一个交易的细节里面去，用这些规则去过滤掉你的一些错误的决策。没错没错，数字它本身是没有用的，真正有用的是你通过这种不断的自我提问，自我审视。然后把这个自律，变成你肌肉记忆的一部分。嗯，那你才能够，在这个市场里面，真正的做到不被情绪左右，然后才能够，长期的生存下去。那我就想问一下了，这个九组数字的交易体系，它真的能够应对A股市场里面的各种变化吗？可以这么说吧，你回头去看这二十年。A股从早期的地产消费。到后来的新能源，再到现在的人工智能，硬科技。嗯，市场的热点一直在变，资金的风格一直在变。但是人性的贪婪和恐惧从来都没有变过。那这个由九组数字搭建起来的，风控，趋势，仓位和周期的体系。就可以帮你，穿越不同的市场环境。所以说，你只要掌握了这套体系的底层逻辑，你就不用去管这个市场怎么变，你都可以以不变应万变。就像二零二六年这种行情，你指数虽然说好像是小涨，但是其实有近七成的股票是跌的。然后散户平均每个人亏两万多。嗯，你在这种行情下面如果你没有一套严格的纪律，你光靠运气或者光靠消息，你是很难，不被市场淘汰的。那为什么有很多股民，他就是愿意去花很多时间去研究各种复杂的指标，或者说去追逐一些内幕消息，但是他就是不愿意去，遵循一些简单的交易规则呢？这是因为大家都容易把这个交易想得很复杂，然后去追求一些这种很花哨的技术，或者说去打听一些这种所谓的内幕。嗯，但其实你忽略了，最核心的，比如说止损，比如说均线，比如说仓位管理，比如说你要学会空仓，减少一些无效的交易。这些东西才是，真正能够帮你，避开大的亏损的关键。确实是这样，大家就是舍本逐末，总觉得有一个什么绝招可以让他一夜暴富。其实你只要把这九组数字背后的这个风控的逻辑，吃透了。然后把这些规则，变成你日常操作当中的一个习惯。嗯，那你就可以在这个市场里面，大概率的去守住你的本金。然后慢慢的去积累你的收益。因为市场上从来不缺这种短期爆发的神话，但是真正能够穿越牛熊，持续的复利增长的，永远都是那些，能够坚持纪律，控制人性的少数人。是的，最后我们还是要提醒一下大家，就是作者分享的这些交易思路，均线的用法，止损和仓位的这些规则。嗯，都是基于他自己的一些实战经验，那这些东西并不构成一个投资建议。没错，因为股市是随时都会波动的，然后宏观政策，国际形势，还有这个公司的基本面，随时都有可能会影响股票的走势。嗯，那过去有用的一些方法，也不一定在未来还会继续有效，所以大家一定要，独立的去思考，然后用你自己的闲钱去投资，并且严格的做好止损。好吧，今天我们跟大家聊了这个A股市场的残酷的现实。然后也给大家拆解了这个九组数字的交易体系。其实我们就是想要告诉大家，你只有通过这种标准化的纪律和这种严格的自律。嗯，才有可能在这个市场里面，少走一些弯路，然后实现你资产的保值和增值。好了，那就是这一期播客的全部内容了，然后感谢大家的收听咱们下期再见拜拜拜拜。","":"","":""}}