银行大额存取款规定：存钱要收入证明？取款要预约吗？

<股票怎么玩>银行大额存取款规定：存钱要收入证明？取款要预约吗？

台海网2月17日讯（海峡导报记者钟榕华）日前，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，被要求提供收入证明等材料，引发社会广泛关注。在厦门有这种情况吗？

导报记者昨日就此询问厦门多家银行，银行人士称，其实没那么复杂，一般来说，大额现金的存款，柜台可能会核对身份证，甚至柜员还可能口头询问收入来源，而超过一定额度的取款中国人民银行收入证明，则需预约，但没听说要提供收入证明材料等。

大额存款要带上身份证

“取款6万元，不用提前预约，但你要带上银行卡和身份证哦！”近日，导报记者走访一家大银行网点时银行大额存取款规定：存钱要收入证明？取款要预约吗？，网点工作人员正在回答市民的咨询。对于5万元以上的现金存款，也是类似，需出示身份证，并没要求其它证明材料。导报记者询问的其他两个网点，回答类似。

不过，其中一家网点人士称，存款超过一定金额，可能柜员会询问一下收入来源。此外，对于取款预约，有的网点说20万元以上取款要预约，有的则称10万元。

在另一个股份制银行网点，工作人员也称，存钱不需要提供收入证明银行大额存取款规定：存钱要收入证明？取款要预约吗？，只需携带本人身份证和银行卡，如果没有该行银行卡，需要在柜台开卡，开卡时可能会口头询问办卡用途等问题。“办理大额存款取款时，带上身份证，万一要变更持卡人信息等，使用起来也较方便。”工作人员说。“外地曝出的存款要收入证明，可能与当地要求有关，也可能是银行人员与客户沟通不到位引起的。”一位银行人士称，银行的大额授权起点金额为人民币5万元，工作人员可能口头询问现金来源的相关情况并录入系统中国人民银行收入证明中国人民银行收入证明，但没有规定要客户提供材料证明，只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时，可能会按规定进一步了解情况。近几年，对于预防遏制洗钱等违法犯罪活动，银行提高了重视程度。

意在遏制洗钱等活动

2022年1月，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条规定银行大额存取款规定：存钱要收入证明？取款要预约吗？，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

但2022年2月21日，“一行两会”发布公告称，原定2022年3月1日起施行的上述《办法》因技术原因暂缓施行。

有银行人士表示，当下商业银行可能会根据不同情况，进行尽职调查。从反洗钱角度出发，银行加强员工培训，提升服务水平与增强沟通能力的同时，也会请客户理解配合银行的尽职调查，在大额现金存取方面，对一些必要的询问应该予以支持配合，这既是落实反洗钱工作的需要，也有助于保障客户资金的安全。