我国财产冻结涵盖多领域，刑事冻结对象及范围有哪些？

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<股票怎么玩>我国财产冻结涵盖多领域，刑事冻结对象及范围有哪些？

我国对财产的冻结包括刑事诉讼中作为侦查行为的冻结， 行政执法中作为行政强制措施的冻结，以及民事诉讼中作为法院保全措施的冻结。刑事案件中的冻结是指公安机关、人民检察院等办案机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施，并由银行业金融机构协助执行。

一、冻结的对象

（一）冻结目的

为了侦查犯罪需要，查明案情。

（二）冻结的范围

冻结的财产必须是涉案财物。即包括犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产。主要包括两种：1. 犯罪嫌疑人的名下账户及实控账户2. 多级流转下的关联账户

《刑事诉讼法》第一百四十四条第一款：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要我国财产冻结涵盖多领域，刑事冻结对象及范围有哪些？，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。

《公安机关办理刑事案件程序规定》(2020修正)：第二百三十七条　公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，并可以要求有关单位和个人配合。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》：第二条　根据侦查犯罪的需要，公安机关依法对涉案财物予以查封、冻结，有关部门、单位和个人应当协助和配合。

（三）不得冻结的财产范围

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》

第三十条　对下列账户和款项，不得冻结：

(一)金融机构存款准备金和备付金；

(二)特定非金融机构备付金；

(三)封闭贷款专用账户(在封闭贷款未结清期间)；

(四)商业汇票保证金；

(五)证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金；

(六)党、团费账户和工会经费集中户；

(七)社会保险基金；

(八)国有企业下岗职工基本生活保障资金；

(九)住房公积金和职工集资建房账户资金；

(十)人民法院开立的执行账户；

(十一)军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；

(十二)金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款；

(十三)证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；

(十四)其他法律、行政法规、司法解释，部门规章规定不得冻结的账户和款项。

（四）原则上不得冻结，需经批准才可冻结

提供基本保障的保单原则上不得冻结，除非经省级以上公安机关负责人批准。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》

第二十九条第三款　人寿险、养老险、交强险、机动车第三者责任险等提供基本保障的保单原则上不得冻结，确需冻结的，应当经省级以上公安机关负责人批准。

二、冻结的时间

冻结需在刑事立案后银行账户冻结的是钱还是额度，为“先立案—再冻结”的挽损模式。紧急支付为报案后、立案前，冻结为立案后。

三、冻结的限制

（一）不得超额冻结

冻结的款项金额应与涉案金额相当，不得超出涉案金额范围冻结。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》：第二十七条　冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。

（二）不得重复冻结

犯罪嫌疑人的存款、汇款等财产已冻结的，不得重复冻结。“不得重复冻结”，是指不论犯罪嫌疑人的存款、汇款等财产是由于哪一种 原因由哪一个机关依法冻结的，侦查机关都不得再次采取冻结措施 。

《刑事诉讼法》：第一百四十四条第二款　犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。

（三）可以轮候冻结

虽然不能重复冻结，但可以轮候冻结。即侦查机关可以要求金融机构等单位在解除冻结前通知侦查机关，以便侦查机关排队等候并在其解除冻结时立即采取冻结措施。

《公安机关办理刑事案件程序规定(2020修正)》：第二百四十二条　犯罪嫌疑人的财产已被冻结的，不得重复冻结，但可以轮候冻结。

《人民检察院刑事诉讼规则(2019)》：第二百一十三条　犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已冻结的，人民检察院不得重复冻结，可以轮候冻结。人民检察院应当要求有关银行或者其他金融机构、邮政部门在解除冻结或者作出处理前通知人民检察院。

《监察法实施条例》：第一百零九条第一款　已被冻结的财产可以轮候冻结，不得重复冻结。轮候冻结的，监察机关应当要求有关银行或者其他金融机构等单位在解除冻结或者作出处理前予以通知。

轮候冻结的顺序：按照送达协助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项。

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知》

十三、不同的人民法院、人民检察院、公安机关对同一笔证券或者交易结算资金要求冻结、扣划或者轮候冻结时，证券登记结算机构或者证券公司应当按照送达协助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项。

《监察法实施条例》：第一百零九条第二款　监察机关接受司法机关、其他监察机关等国家机关移送的涉案财物后，该国家机关采取的冻结期限届满，监察机关续行冻结的顺位与该国家机关冻结的顺位相同。

（四）不得变相扣押

冻结与扣押不同我国财产冻结涵盖多领域，刑事冻结对象及范围有哪些？，冻结是将财产冻结于原银行账户、支付账户，无法实施支付、转移等操作，阻止资金的流动或使用。扣押则是将财产位置进行转移，由执法机关将涉案物品转移到另一场所进行保管，以防止当事人处置或毁损，从而确保物品能够作为证据在后续的法律程序中使用。针对非现金财产，只能采取冻结措施，不得使用划转、转账或者其他方式变相扣押。

《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条　公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，并可以要求有关单位和个人配合。对于前款规定的财产，不得划转、转账或者以其他方式变相扣押。

四、冻结的范围

（一）整体冻结

整体冻结，是指对账户内的所有资金进行冻结，无论金额大小，都无法使用或提取。整体冻结适用较为严格，采取慎用账户整体冻结措施的态度，只能针对犯罪嫌疑人名下账户或实际控制账户。需要满足以下条件：1. 犯罪嫌疑人名下账户或实控账户2. 确有必要

（二）限额冻结

限额冻结是指对涉案金额进行额度冻结，账户中的其他资金仍然可以使用。除了对犯罪嫌疑人的账户及其实控账户可以采取整体冻结的方式外，针对其他账户均只能在涉案金额范围内冻结财产。1.关联账户2.正常经营的账户

五、冻结的期限

（一）每次6个月

每次续冻存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益、股权、保单等其他财产、的期限最长不得超过 6 个月。

（二）重大复杂案件每次1年

对重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。

（三）每次2年

每次续冻债券、股票 、基金份额等证券的期限最长不得超过 2 年

（四）续冻无次数限制

有特殊原因需要延长期限的，侦查机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结（续冻）手续。继续冻结的我国财产冻结涵盖多领域，刑事冻结对象及范围有哪些？，应当重新办理冻结的批准手续 。逾期不办理继续冻结的批准手续的，视为自动解除冻结 。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》：第二十六条　冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为六个月。需要延长期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。

对重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过一年。

冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。需要延长冻结期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过二年。

冻结期限届满，未办理续冻手续的，冻结自动解除。

第二十八条　冻结股权的，应当经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结上市公司股权应当经省级以上公安机关负责人批准，并在协助冻结财产通知书中载明公司名称、股东姓名或者名称、冻结数额或者股份等与登记事项有关的内容。冻结股权期限为六个月。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。

第二十九条　冻结保单权益的，应当经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结保单权益期限为六个月。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。

六、冻结的解除期限

（一）3日

以下情形，均需要在3日内解冻

1.经查明与案件无关的

2.超额冻结的

3. 关联账户中通过合法交易取得市场合理对价

《刑事诉讼法》

第一百四十五条　对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。

4．不能证明资金与案件关联性的

（二）最长3个月

对整体冻结或冻结关联账户，最长3（1+1+1）个月，应转为限额冻结或解除冻结。

七、冻结资金的返还规则

电信网络新型违法犯罪中以溯源返还为原则：《关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》（银监发〔2016〕41号）

第八条　冻结资金以溯源返还为原则，由公安机关区分不同情况按以下方式返还：

（一）冻结账户内仅有单笔汇（存）款记录，可直接溯源被害人的银行账户冻结的是钱还是额度，直接返还被害人；

（二）冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人；

（三）冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗（盗）金额占冻结在案资金总额的比例返还。

按比例返还的，公安机关应当发出公告，公告期为30日，公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议，公安机关依法进行审核。

冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结；公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人，公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

八、对冻结的救济

（一）向办案部门提出申诉、控告

当事人、利害关系人等对冻结措施有异议的，可以向办案部门提出申诉、控告，办案部门应在30日内作出处理决定银行账户冻结的是钱还是额度，并书面回复申诉人、控告人。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》：第五十一条第一款、第二款　当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：

(一)对与案件无关的财物采取查封、冻结措施的；

(二)明显超出涉案范围查封、冻结财物的；

(三)应当解除查封、冻结不解除的；

(四)贪污、侵占、挪用、私分、调换、抵押、质押以及违反规定使用、处置查封、冻结财物的。

受理申诉或者控告的公安机关应当及时进行调查核实，并在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。发现公安机关及其侦查人员有上述行为之一的，应当立即纠正。

（二）向上级公安机关或者同级人民检察院申诉

对办案部门的处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》：第五十一条第三款 当事人及其辩护律师、诉讼代理人、利害关系人对处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉。上级公安机关发现下级公安机关存在前款规定的违法行为或者对申诉、控告事项不按照规定处理的，应当责令下级公安机关限期纠正，下级公安机关应当立即执行。必要时，上级公安机关可以就申诉、控告事项直接作出处理决定。人民检察院对申诉查证属实的，应当通知公安机关予以纠正。